کارگزاری صبا ترخیص با تکیه بر سالها تجربه در حوزه تجارت بین‌المللی، گمرک و ترخیص کالا، مجموعه‌ای جامع از خدمات تخصصی را در زمینه گشایش و مدیریت اعتبارات اسنادی (LC) به واردکنندگان، صادرکنندگان و فعالان تجاری ارائه می‌دهد. این خدمات شامل موارد زیر است:
مشاوره تخصصی پیش از گشایش LC جهت انتخاب نوع مناسب اعتبار بر اساس شرایط معامله، کشور فروشنده و نوع کالا
تنظیم دقیق و حرفه‌ای پیش‌فاکتور و هماهنگی با فروشنده خارجی برای انطباق کامل با الزامات بانکی
همکاری کامل در فرایند ثبت سفارش در سامانه جامع تجارت و دریافت کدرهگیری ثبت سفارش
اخذ کلیه مجوزهای قانونی موردنیاز مانند مجوز بهداشت، مجوز سازمان غذا و دارو، قرنطینه و غیره
مذاکره و تعامل با بانک عامل جهت گشایش اعتبار و ارائه تضامین بانکی یا ملکی موردنیاز با راهنمایی دقیق
پیگیری صدور و اصلاح LC از سوی بانک و بررسی تطابق با اسناد معامله
بررسی تخصصی اسناد ارائه‌شده توسط فروشنده جهت تطابق کامل با شرایط اعتبار و جلوگیری از مغایرت‌های خطرناک
همراهی کامل در فرایند ترخیص کالا از گمرک پس از گشایش اعتبار و انجام کلیه تشریفات قانونی، ارزی و بانکی
این خدمات با هدف کاهش ریسک‌های مالی، جلوگیری از تأخیر در ترخیص، و تسهیل فرآیند واردات ارائه می‌شوند و تیم حرفه‌ای ما در تمامی مراحل کنار شما خواهد بود.
گشایش اعتبار اسنادی (LC) چیست و چرا اهمیت دارد؟
گشایش اعتبار اسنادی یا LC یکی از مهم‌ترین روش‌های پرداخت در تجارت بین‌المللی است که با هدف اطمینان از پرداخت وجه به فروشنده و تضمین دریافت کالا برای خریدار طراحی شده است. در این روش، یک بانک به‌عنوان واسطه و تضمین‌کننده وارد عمل می‌شود و تعهد می‌دهد که در صورت ارائه اسناد صحیح از سوی فروشنده، مبلغ معامله را به او پرداخت کند.
این ابزار مالی نه‌تنها باعث کاهش ریسک‌های تجاری می‌شود، بلکه در بسیاری از کشورها شرط اساسی برای معاملات عمده بین‌المللی تلقی می‌شود.
مراحل گشایش اعتبار اسنادی
فرایند گشایش LC به طور معمول شامل مراحل زیر است:
توافق تجاری میان خریدار و فروشنده
ثبت سفارش در سامانه جامع تجارت
درخواست گشایش LC توسط خریدار از بانک عامل
ارائه تضامین لازم (نقدی، ملکی یا ضمانت‌نامه بانکی)
ارسال LC از سوی بانک به بانک فروشنده (بانک کارگزار)
ارسال کالا توسط فروشنده و ارائه اسناد مربوطه
بررسی اسناد و پرداخت وجه در صورت انطباق کامل
مدارک موردنیاز برای گشایش LC در ایران
پیش‌فاکتور فروشنده (Proforma Invoice)
ثبت سفارش از سامانه جامع تجارت با کد رهگیری
کارت بازرگانی معتبر و فعال
مجوزهای واردات مانند بهداشت، دامپزشکی، غذا و دارو یا قرنطینه
تعهدنامه تأمین ارز
معرفی‌نامه حساب ارزی و کد ساتنا
وثیقه یا ضمانت‌نامه به‌منظور پوشش مبلغ LC
انواع اعتبار اسنادی
نوع اعتبار ویژگی‌ها
دیداری (Sight LC) پرداخت فوری پس از ارائه اسناد
مدت‌دار (Usance LC) پرداخت در آینده (۳۰، ۶۰، ۹۰ روزه و...)
قابل انتقال (Transferable LC) قابل واگذاری به تأمین‌کنندگان دیگر
تأییدشده (Confirmed LC) تضمین پرداخت توسط بانک دوم (معمولاً در کشور فروشنده)
گردان (Revolving LC) قابلیت استفاده مجدد در بازه زمانی مشخص
قابل برگشت / غیرقابل برگشت بسته به امکان تغییر یا لغو بدون اطلاع فروشنده
مزایای استفاده از LC
برای واردکننده (خریدار):
پرداخت تنها در صورت تحویل اسناد صحیح
کاهش ریسک عدم تحویل یا تاخیر کالا
امکان کنترل کیفیت، زمان حمل و مطابقت کالا
برای صادرکننده (فروشنده):
اطمینان از دریافت وجه با ارائه اسناد
دسترسی به تأمین مالی از طریق تنزیل LC
افزایش اعتبار در بازارهای جهانی
نکات کلیدی برای جلوگیری از مشکلات در LC
انتخاب دقیق نوع LC متناسب با شرایط معامله
دقت بالا در تنظیم پیش‌فاکتور و جزئیات آن
مطابقت کامل اسناد با شرایط درج‌شده در LC
استفاده از خدمات مشاوره‌ای کارگزاران متخصص در امور گمرک و بانکی
پیگیری مستمر مراحل توسط فرد یا شرکت آشنا به فرآیندهای ارزی و بانکی
نقش LC در واردات به ایران
در شرایط فعلی ایران، با توجه به تحریم‌های بانکی و حساسیت‌های مربوط به تخصیص ارز، استفاده از اعتبار اسنادی در واردات مزایای زیر را دارد:
امکان دریافت ارز از طریق سامانه نیما یا بانک مرکزی
ایجاد شفافیت کامل در فرآیند پرداخت
کاهش ریسک‌های ناشی از معامله با فروشندگان خارجی
افزایش اطمینان بانک‌ها و نهادهای نظارتی نسبت به قانونی بودن فرآیند واردات
چرا استفاده از خدمات کارگزاری صبا ترخیص در گشایش LC پیشنهاد می‌شود؟
در شرایط پیچیده تجارت امروز، داشتن تیمی متخصص و مسلط بر قوانین داخلی و بین‌المللی تجارت خارجی، برگ برنده‌ای در معاملات شماست. کارگزاری صبا ترخیص با برخورداری از:
تجربه فراوان در تعامل با بانک‌های عامل،
اشراف کامل به مراحل ثبت سفارش و دریافت مجوزها،
آشنایی کامل با تشریفات گمرکی و ترخیص کالا،
می‌تواند کلیه مراحل گشایش اعتبار اسنادی، پیگیری‌های بانکی، و ترخیص نهایی کالا را با کمترین هزینه، بیشترین سرعت، و بالاترین دقت برای شما انجام دهد.
